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Contabilidad mensual
La contabilidad de una pequeña empresa debe facilitar la siguiente decisión.
Steingard Financial mantiene los registros financieros recurrentes que permiten a los dueños, a los profesionales de impuestos y a otras partes interesadas trabajar con información confiable.
El servicio se organiza según las cuentas del negocio, el volumen de transacciones, las entidades, la frecuencia de los reportes y los sistemas que ya utiliza.
En resumen
¿Qué incluye la contabilidad mensual para pequeñas empresas?
Incluye la revisión y clasificación de transacciones según su catálogo de cuentas, la conciliación de cuentas bancarias, de tarjetas de crédito y de préstamos, apoyo con el cierre mensual, solicitudes de documentos faltantes y la preparación de estados financieros acordados. La mayoría de los servicios cuestan entre $199 y $999 al mes, según el volumen de transacciones, el número de cuentas y si se incluye la nómina. Poner al día una contabilidad atrasada se cotiza aparte.
Atendemos en español. Sus consultas y la comunicación con nuestro equipo pueden ser completamente en español. Solicite una consulta o llámenos al (408) 596-3261.
El problema del negocio
Los libros contables están abiertos, pero no son confiables
Puede haber transacciones duplicadas, sin categorizar, sin conciliar o registradas en cuentas que no reflejan cómo opera el negocio.
El dueño recibe los reportes demasiado tarde
Cuando el trabajo mensual se atrasa, la empresa se ve obligada a tomar decisiones con información incompleta o desactualizada.
Las preguntas financieras interrumpen el negocio
Sin un proceso repetible, cada pregunta del dueño exige buscar a mano entre estados de cuenta, reportes y conversaciones anteriores.
Qué incluye el servicio
Qué incluye el servicio
Revisión recurrente de transacciones
Revisar y clasificar la actividad de transacciones acordada con base en el catálogo de cuentas aprobado y el contexto documentado del negocio.
Conciliación de cuentas
Conciliar las cuentas bancarias, de tarjetas de crédito, de préstamos y otras del balance general que apliquen, según el servicio.
Apoyo con el cierre mensual
Completar las tareas recurrentes acordadas para dejar el periodo listo para los reportes y la revisión.
Excepciones y solicitudes de documentos
Identificar información faltante, transacciones poco claras y documentos que requieren seguimiento del cliente.
Estados financieros
Preparar los estados financieros y reportes acordados una vez que el periodo esté listo.
Comunicación organizada
Mantener un proceso claro para preguntas, aprobaciones, documentos faltantes y las responsabilidades recurrentes del cliente.
Cómo funciona el servicio
Cómo funciona el servicio
1
Evaluar la contabilidad actual
Revisar la estructura de la empresa, los sistemas, las cuentas, el trabajo previo y el estado de los registros.
2
Completar la incorporación o limpieza
Resolver los problemas iniciales acordados antes de depender de los reportes recurrentes.
3
Establecer el flujo de trabajo mensual
Definir responsabilidades, fechas límite, la recopilación de documentos, las preguntas y la frecuencia de los reportes.
4
Mantener y reportar
Completar el trabajo recurrente y entregar los reportes y el seguimiento incluidos en el alcance del servicio.
Cómo tomar la decisión
Servicio externo, personal propio o hacerlo usted mismo
La mayoría de los dueños llegan a esta página llevando ellos mismos la contabilidad y preguntándose si deben dejar de hacerlo. Hay tres opciones reales, y cada una falla de manera distinta.
Hacerlo usted mismo
Es lo más barato en dinero y lo más caro en atención. Suele funcionar hasta que el negocio agrega nómina, una segunda cuenta bancaria o suficientes transacciones como para que la conciliación deje de ser tarea de un fin de semana. La falla común no es el error, sino el retraso: una contabilidad con tres meses de atraso no puede orientar una decisión que se toma hoy.
Personal propio
Le da disponibilidad y contexto, pero conlleva los costos de un empleado: reclutamiento, sueldo, software y el tiempo necesario para revisar su trabajo. En muchas pequeñas empresas el puesto no llega a una semana completa de trabajo, así que termina siendo de medio tiempo, compartido con otras tareas o absorbido de nuevo por el dueño.
Servicio externo
Usted adquiere un flujo de trabajo recurrente y definido, no las horas de una persona. Conviene a los negocios cuya contabilidad es realmente un trabajo mensual, y depende de que el dueño responda a tiempo las solicitudes de documentos y de excepciones. No es buena opción cuando se necesita a alguien en el lugar o disponible a cualquier hora del día.
La pregunta que vale la pena hacerse no es cuál es la opción más barata, sino qué falla puede permitirse menos. Si el riesgo es que la contabilidad se quede atrasada mientras usted dirige el negocio, un proceso recurrente resuelve eso directamente. Si el riesgo es necesitar a alguien presente todos los días, no lo resuelve.
Ideal para
Dónde encaja mejor este servicio
- Empresas de servicios que necesitan mantener sus registros financieros recurrentes
- Dueños que buscan un proceso confiable de cierre mensual y de reportes
- Empresas con nómina, varias cuentas o complejidad operativa recurrente
- Negocios que necesitan una base más ordenada antes de agregar reportes ejecutivos o paneles
Industrias
Contabilidad adaptada a cómo opera realmente su industria
El proceso mensual es el mismo; lo que cambia es el catálogo de cuentas, qué transacciones requieren criterio y qué necesita ver el dueño. Estas páginas describen las diferencias que importan en cada caso.
Cuánto cuesta
Cuánto cuesta la contabilidad mensual
La mayoría de los servicios de contabilidad mensual cuestan entre $199 y $999 al mes. El rango es amplio porque el trabajo también lo es, y tres factores explican casi toda la diferencia.
Cuántas transacciones pasan por cada cuenta
Un mes con unas cuantas docenas de transacciones en una sola cuenta es un trabajo distinto a uno con varios cientos repartidas en cuatro. El volumen de transacciones es el factor que más influye en el precio.
Cuántas cuentas bancarias y tarjetas de crédito entran en el alcance
Cada cuenta y tarjeta que se agrega al servicio es otro estado de cuenta que conciliar y otro grupo de transacciones que clasificar cada mes.
Si se incluye la nómina, y para cuántas personas
La nómina agrega asientos recurrentes, obligaciones fiscales y conciliaciones que crecen con el número de empleados. Solo por esa razón, un negocio sin nómina se ubica en la parte baja del rango.
Poner al día una contabilidad atrasada se cotiza aparte de la tarifa mensual recurrente; consulte Limpieza y puesta al día de la contabilidad. La cifra mensual supone que se parte de cuentas ya conciliadas.
Preguntas frecuentes
¿Pueden trabajar con una contabilidad atrasada?
Sí. El trabajo de limpieza o de puesta al día puede completarse antes de que empiece el servicio mensual recurrente.
¿Se comunicarán con mi profesional de impuestos?
La coordinación puede incluirse cuando sea apropiado y esté autorizada. El alcance debe quedar definido en el acuerdo de servicio.
¿Cuándo recibiré los reportes?
El calendario de reportes depende del alcance del servicio, de cuándo el cliente entregue los documentos y de que se complete el trabajo mensual.
¿En qué se diferencia de contratar a un encargado de la contabilidad de medio tiempo?
Al contratar a alguien en la empresa, usted obtiene una persona; con un servicio recurrente, obtiene un proceso que continúa aunque esa persona no esté disponible. El trabajo sigue un flujo mensual definido, en lugar de depender de la disponibilidad, las notas o la memoria de una sola persona.
¿Trabajan con negocios fuera de San Jose?
Sí. El trabajo se realiza a distancia, desde el propio sistema contable y los documentos del negocio, así que la ubicación no es una limitación. Steingard Financial tiene su sede en San Jose, California y trabaja con negocios de todo Estados Unidos.
¿Qué necesitan de mí cada mes?
Acceso a las cuentas y sistemas que ya utiliza, y respuestas oportunas a una lista breve de solicitudes de excepciones y documentos. Esas solicitudes suelen disminuir una vez que los primeros meses establecen un patrón.
¿Qué pasa si nunca se ha llevado mi contabilidad?
Se trata como un servicio de limpieza antes de comenzar el trabajo recurrente, para que el proceso mensual parta de cuentas conciliadas y no de una situación desconocida. Consulte limpieza y puesta al día de la contabilidad.
¿Cuánto cuesta la contabilidad mensual?
La mayoría de los servicios mensuales cuestan entre $199 y $999 al mes. Tres factores determinan en qué parte de ese rango queda un negocio: cuántas transacciones pasan cada mes por cada cuenta bancaria y tarjeta de crédito, cuántas cuentas y tarjetas entran en el alcance, y si se incluye la nómina y para cuántas personas. Poner al día una contabilidad que ya está atrasada se cotiza aparte de la tarifa recurrente.
Cómo entender el servicio
Qué incluye la contabilidad mensual profesional y por qué es importante
Los servicios de contabilidad mensual para una pequeña empresa abarcan más que capturar datos. Cada mes se revisan las transacciones de cuentas bancarias, tarjetas de crédito y plataformas de pago, y se clasifican según un catálogo de cuentas que refleja cómo opera realmente el negocio. Las conciliaciones bancarias confirman que los libros coinciden con la actividad real de las cuentas, y el cierre mensual deja el periodo listo para los reportes.
Los dueños suelen pasar a la contabilidad externa cuando el trabajo deja de hacerse con constancia dentro de la empresa: después de un periodo de crecimiento, un cambio de personal o una temporada de impuestos que dejó ver cuánto se habían desordenado los registros. Un proceso mensual confiable reemplaza ese ciclo: la contabilidad se mantiene al día, los estados financieros llegan con regularidad y las preguntas se responden mientras los detalles aún están frescos.
Una contabilidad mensual precisa es también la base de todo lo demás. La preparación de impuestos parte de registros conciliados, no de una caja llena de estados de cuenta. Las conversaciones de financiamiento parten de estados financieros que un prestamista puede leer. Y las decisiones del dueño sobre precios, contrataciones y gastos parten de cifras confiables.
Aclaración importante sobre el alcance
- La contabilidad mensual no incluye automáticamente la preparación de impuestos, trabajos de auditoría, servicios de contraloría, proyecciones, pago de facturas, procesamiento de nómina ni reportes ejecutivos, a menos que se incluyan en el acuerdo de servicio.
- El alcance del servicio depende del estado de la contabilidad y de la información que proporcione el cliente.
- Steingard no garantiza que los registros de terceros, las integraciones o la información proporcionada por el cliente estén completos o sean precisos.
Construya una base financiera mensual confiable.
Cuéntenos cómo se lleva hoy la contabilidad y en qué parte del proceso está fallando.