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Planificación y preparación de impuestos
La preparación para los impuestos de una pequeña empresa se construye a lo largo del año, no a toda prisa en el último momento.
El trabajo de impuestos se complica cuando la contabilidad está atrasada, los documentos están dispersos, las decisiones del dueño no están documentadas o su profesional de impuestos recibe información incompleta.
Steingard Financial ayuda a organizar la base financiera y a coordinar los servicios de impuestos aprobados para que el negocio esté mejor preparado para las fechas límite y las decisiones.
En resumen
¿Steingard Financial prepara y presenta mi declaración de impuestos?
No de manera automática. La preparación de impuestos solo se incluye cuando el acuerdo de servicio lo indica de forma explícita, y la preparación y la asesoría fiscal son trabajo de un profesional debidamente autorizado. Lo que aporta el servicio es la preparación para los impuestos durante todo el año: registros completos y conciliados, documentos organizados, seguimiento de fechas límite y coordinación con su profesional de impuestos cuando esté autorizada. No se promete ningún ahorro, reembolso ni reducción de impuestos.
Atendemos en español. Sus consultas y la comunicación con nuestro equipo pueden ser completamente en español. Solicite una consulta o llámenos al (408) 596-3261.
El problema del negocio
El negocio llega sin preparación a la temporada de impuestos
La contabilidad puede estar incompleta, las cuentas sin conciliar, faltar documentos o quedar preguntas del dueño sin resolver.
Las decisiones fiscales están desconectadas de la información financiera actual
Las conversaciones de planificación sirven menos cuando los reportes están desactualizados o el dueño no entiende la rentabilidad y el efectivo actuales.
Demasiadas personas trabajan con información distinta
Contabilidad, preparadores, dueños, proveedores de nómina y otros profesionales necesitan un proceso de entrega organizado.
Qué incluye el servicio
Qué incluye el servicio
Registros listos para los impuestos
Preparar la contabilidad acordada y la información de respaldo para la coordinación de impuestos.
Organización de documentos
Mantener un proceso recurrente para los documentos, avisos y preguntas relacionados con impuestos que se hayan aprobado.
Coordinación con profesionales
Coordinar con el preparador o profesional de impuestos aprobado cuando esté autorizado e incluido en el alcance.
Apoyo con la planificación
Apoyar las conversaciones aprobadas de planificación de impuestos con información financiera actual y el contexto documentado del negocio.
Visibilidad de fechas límite
Seguir las fechas límite de impuestos y las solicitudes de información acordadas dentro del flujo de trabajo del cliente.
Cómo funciona el servicio
Cómo funciona el servicio
1
Revisar el flujo actual de impuestos y contabilidad
Identificar a los profesionales involucrados, la estructura de declaración, las entidades, los problemas anteriores y las necesidades de información recurrentes.
2
Preparar la base financiera
Completar la contabilidad, las conciliaciones y los anexos de respaldo acordados.
3
Coordinar la información y las preguntas
Organizar la entrega y resolver las preguntas que correspondan sobre los registros financieros.
4
Apoyar el servicio de impuestos aprobado
Brindar la preparación, la planificación o la coordinación acordadas, dentro de los límites profesionales y del acuerdo de servicio.
Quién hace qué
Qué aporta la contabilidad y qué requiere de un profesional de impuestos
Los problemas de la temporada de impuestos casi nunca son problemas de impuestos. Son problemas de contabilidad que solo se hacen visibles en marzo, cuando ya pasó el momento más económico para corregirlos.
Lo que aporta la contabilidad
Registros completos y conciliados del año, con ingresos y gastos clasificados de forma constante y saldos que coinciden con los estados de cuenta. Es la materia prima de toda declaración, y es la parte que falta con más frecuencia.
Lo que aporta la coordinación
Documentos reunidos antes de que se soliciten, preguntas del preparador respondidas a partir de los registros y no de la memoria, y recordatorios que llegan antes de las fechas límite, no después.
Lo que requiere de un profesional de impuestos
La declaración en sí, las posiciones que se toman en ella y cualquier consejo sobre estructura, elecciones o momentos oportunos. Ese trabajo le corresponde a un profesional debidamente autorizado y forma parte de su propio acuerdo de servicio.
La distinción importa porque las dos primeras partes están por completo bajo su control durante el año, y determinan en gran medida qué tan costosa y estresante resulta la tercera.
Ideal para
Dónde encaja mejor este servicio
- Negocios que buscan un proceso de impuestos más organizado durante todo el año
- Dueños cuyo profesional de impuestos necesita registros más ordenados y oportunos
- Negocios con varias entidades que necesitan una mejor coordinación
- Clientes que quieren que los recordatorios de impuestos y las solicitudes de documentos estén conectados con su flujo financiero mensual
El ritmo anual
Lo que ya debería estar listo antes de la temporada de impuestos
El trabajo que llega en enero es trabajo que se podía evitar en junio. Así se ve, más o menos, un año cuando la contabilidad se lleva pensando en la declaración.
- Cada mes: conciliar y cerrar. Es el hábito de mayor valor. Un año de meses cerrados es una declaración que se puede preparar; un año de actividad sin conciliar es una limpieza con fecha límite.
- Durante el año: mantener al día los registros de contratistas. Los datos se recopilan cuando se le paga a alguien por primera vez, no en enero, cuando quizá ya no se le pueda localizar. Consulte impuesto sobre las ventas y presentación de formularios 1099.
- Cada trimestre: revisar las categorías que generan preguntas. Retiros del dueño, comidas, uso de vehículos, oficina en casa y cualquier gasto del negocio pagado con fondos personales. Ahí es donde se acumula, sin que nadie lo note, un tratamiento inconsistente.
- Antes del cierre del año: reunir en lugar de buscar. Altas de activos fijos, saldos de préstamos, totales de nómina y cuentas por cobrar pendientes, reunidos mientras el año aún está fresco.
- Al presentar la declaración: entregar un paquete, no una caja de papeles. El preparador recibe estados conciliados y el detalle de respaldo. Así su tiempo se dedica a la declaración y no a reconstruir el año.
Esta página es información general sobre un servicio de contabilidad. No es asesoría fiscal, y nada de lo que aquí se dice promete una reducción de impuestos, un reembolso, un resultado específico en una auditoría ni un ahorro determinado.
Preguntas frecuentes
¿La preparación de impuestos está incluida en la contabilidad?
Solo cuando se incluye de manera específica en la propuesta y en el acuerdo de servicio.
¿Pueden trabajar con mi profesional de impuestos actual?
Sí, la coordinación puede incluirse cuando esté autorizada y sea apropiada.
¿Pueden garantizar un ahorro en impuestos?
No. Los resultados fiscales dependen de la ley, de la situación particular del cliente, de la calidad de la información disponible y del trabajo del profesional debidamente calificado.
¿Presentan mi declaración de impuestos?
La preparación de impuestos no forma parte automáticamente de un servicio de contabilidad, y solo se incluye cuando el acuerdo de servicio lo indica de forma explícita. La preparación y la asesoría son trabajo de un profesional debidamente autorizado.
¿Pueden trabajar directamente con mi contador?
Sí, y suele ser el arreglo que menos cuesta. La coordinación se define en el acuerdo de servicio y, por lo general, significa que su preparador recibe registros conciliados y obtiene respuestas a partir de la contabilidad y no de lo que alguien recuerda.
Mi contabilidad está atrasada y se acerca la fecha límite. ¿Qué hago?
Primero, el alcance. A veces solo el año actual necesita reconstruirse; a veces también los periodos anteriores. Una revisión de diagnóstico determina cuál es el caso antes de empezar cualquier trabajo. Consulte limpieza y puesta al día.
¿Una mejor contabilidad reducirá lo que debo pagar?
Esa es una pregunta para su profesional de impuestos, y aquí no se promete ningún resultado. Lo que una contabilidad precisa sí logra de manera confiable es que la declaración se prepare con cifras reales y que no se pasen por alto gastos legítimos solo porque nadie los registró.
Cómo entender el servicio
Preparación para los impuestos todo el año, para dueños de negocios
La mayor parte de las dificultades de la temporada de impuestos no la causan los impuestos. La causan los once meses anteriores: cuentas sin conciliar, documentos faltantes, transacciones sin clasificar y decisiones del dueño que nadie anotó. Para cuando el preparador hace su primera pregunta, reconstruir la respuesta cuesta varias veces más de lo que habría costado mantenerla.
La preparación para los impuestos convierte la elaboración de la declaración en un resultado natural de un proceso mensual sano. Una contabilidad que se cierra cada mes está lista para los impuestos de manera predeterminada; los anexos de respaldo, los recibos y los avisos se mantienen en un flujo de trabajo organizado; y la entrega a su profesional de impuestos es un paquete, no un trabajo de arqueología.
Las conversaciones de planificación mejoran por la misma razón. Ya sea que una conversación sobre estrategia trate de la estructura de la entidad, el momento de las compras o los pagos estimados, solo es tan buena como las cifras del año en curso que la respaldan, y una contabilidad coordinada y al día le da al profesional de impuestos calificado información real con la cual planificar.
Aclaración importante sobre el alcance
- La preparación de impuestos no forma parte automáticamente de un servicio de contabilidad. Solo se incluye cuando el acuerdo de servicio lo indica de forma explícita.
- La asesoría fiscal y la preparación de impuestos solo deben estar a cargo del profesional debidamente autorizado y dentro del acuerdo de servicio firmado.
- Nada de lo que aquí se dice promete una reducción de impuestos, un reembolso, un resultado específico en una auditoría ni un ahorro determinado.
- Esta página es información general sobre un servicio de contabilidad. No es asesoría fiscal.
Integre la preparación para los impuestos al ritmo de sus operaciones financieras.
Cuéntenos cómo se coordinan hoy su contabilidad, la preparación de impuestos y su información financiera.